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Obligacion de subrogar trabajadores
renuncia a la subrogación
La Asamblea General de 2018 de la legislatura de Kentucky marcó el comienzo de los cambios más radicales en la Ley de Compensación de Trabajadores desde 1996. Estos cambios impactan sustancialmente los beneficios de compensación de los trabajadores, incluyendo los beneficios de indemnización, médicos y de readaptación.
Una de las enmiendas más notables aborda el impacto de la decisión del Tribunal Supremo de 2017 en el caso Parker v. Webster County Coal, al establecer la terminación de los beneficios de ingresos a la edad de 70 años, o cuatro años desde la fecha de la lesión, lo que sea posterior. Sin embargo, este no es el único cambio significativo.
El artículo 1 modifica la norma KRS 342.020. Los apartados (2) y (3) acortan el periodo de tiempo durante el cual los gastos médicos serán debidos por el empresario en la mayoría de los casos. Si existe una indemnización por incapacidad total permanente, o si se ha producido una amputación para la que se requieren prótesis, la obligación de los gastos médicos continuará durante el periodo de incapacidad. El proyecto de ley añade una amputación parcial a las lesiones a las que se aplicarían los gastos médicos de por vida y añade la amputación de una mano a la lista de partes del cuerpo cuya amputación daría lugar a gastos médicos de por vida.
subrogación
Justo el mes pasado, el 28 de septiembre de 2015, una enmienda al Código Revisado de Ohio 2323.44 redujo los derechos de los subrogados que hacen valer las reclamaciones de subrogación contra terceros. Este nuevo estatuto cambia la ley de subrogación bien establecida en Ohio al limitar el derecho a contratar en torno a la doctrina equitativa “made whole”. La ley impone el reparto proporcional, que actualmente se exige en otros 35 estados. El estatuto no sustituye a las leyes federales o los derechos de retención de compensación de los trabajadores legales. La ley no establece si se aplica a las reclamaciones que surjan después de su fecha de entrada en vigor o si se aplica a las reclamaciones no resueltas a partir de su fecha de entrada en vigor. Esperamos que la ley afecte a las aseguradoras y a los empleadores en general, disminuya las recuperaciones por subrogación y aumente los litigios sobre el valor de las reclamaciones.
El nuevo estatuto modifica la historia establecida de la subrogación en Ohio. En términos básicos, la “subrogación” permite a una aseguradora ponerse en el lugar de un asegurado lesionado para perseguir a un tercero que haya causado una pérdida de seguro al asegurado. En la revisión de los casos de subrogación, los tribunales de Ohio aplican la doctrina equitativa del “made whole”, que establece que el asegurador generalmente no tiene derecho de subrogación hasta que haya reembolsado, compensado o pagado realmente en nombre del asegurado. Históricamente, esta doctrina podía ser rechazada por el lenguaje de la póliza o del plan. Sin embargo, la nueva ley limita el derecho a contratar en torno a la doctrina del “make whole” al exigir un reparto proporcional.
abogado defensor de la subrogación
La subrogación se refiere literalmente al hecho de que una persona o parte se ponga en el lugar de otra persona o parte. Define efectivamente los derechos de la compañía de seguros tanto antes como después de haber pagado las reclamaciones hechas contra una póliza. Además, facilita el proceso de obtención de un acuerdo en virtud de una póliza de seguro.
En la mayoría de los casos, la compañía de seguros de un individuo paga directamente la reclamación de su cliente por las pérdidas, y luego solicita el reembolso a la otra parte, o a su compañía de seguros. El cliente asegurado recibe el pago rápidamente y luego la compañía de seguros puede presentar una reclamación de subrogación contra la parte culpable de la pérdida.
Las pólizas de seguros pueden contener un lenguaje que da derecho a la aseguradora, una vez pagadas las pérdidas en los siniestros, a solicitar la recuperación de los fondos de un tercero si éste ha causado la pérdida. El asegurado no tiene derecho a presentar una reclamación a la aseguradora para recibir la cobertura prevista en la póliza de seguro o para pedir daños y perjuicios al tercero que causó las pérdidas.
reclamación de subrogación por daños a la propiedad
Por Acacia PerkoEl mes pasado, el 28 de septiembre de 2015, una enmienda al Código Revisado de Ohio 2323.44 redujo los derechos de los subrogados que hacen valer reclamaciones de subrogación contra terceros. Este nuevo estatuto cambia la ley de subrogación bien establecida en Ohio mediante la limitación del derecho a contratar en torno a la doctrina equitativa “made whole”. La ley impone el reparto proporcional, que actualmente se exige en otros 35 estados. El estatuto no sustituye a las leyes federales o los derechos de retención de compensación de los trabajadores legales. La ley no establece si se aplica a las reclamaciones que surjan después de su fecha de entrada en vigor o si se aplica a las reclamaciones no resueltas a partir de su fecha de entrada en vigor. Esperamos que la ley afecte a las aseguradoras y a los empleadores en general, disminuya las recuperaciones por subrogación y aumente los litigios sobre el valor de las reclamaciones.
El nuevo estatuto modifica la historia establecida de la subrogación en Ohio. En términos básicos, la “subrogación” permite a una aseguradora ponerse en el lugar de un asegurado lesionado para perseguir a un tercero que haya causado una pérdida de seguro al asegurado. En la revisión de los casos de subrogación, los tribunales de Ohio aplican la doctrina equitativa del “made whole”, que establece que el asegurador generalmente no tiene derecho de subrogación hasta que haya reembolsado, compensado o pagado realmente en nombre del asegurado. Históricamente, esta doctrina podía ser rechazada por el lenguaje de la póliza o del plan. Sin embargo, la nueva ley limita el derecho a contratar en torno a la doctrina del “make whole” al exigir un reparto proporcional.